【产品简介】出口押汇是指兴业银行应出口跟单

作者:扑克王app下载官网 发布时间:2019-12-26 04:29

  中小企业在发展过程中经常遇到各类资金的难题,归纳起来,突出表现在生产、采购、销售三个环节。

  “金芝麻”中小企业金融服务方案,洞悉产、购、销三环节的8大资金需求,针对性提供了创业投资方案、临时短缺方案、低成本采购方案、扩大采购方案、融资采购方案、扩大销售方案、避免坏帐方案、快速回笼方案等一站式解决之道,助力中小企业迅速发展,节节高升。

  客户直接或经开发商介绍,向兴业银行申请工业厂房贷款,经兴业银行核准,签订工业厂房抵押贷款合同并落实担保后,发放工业厂房贷款。

  个人经营额度是指给予符合本行有关条件的客户一定的授信额度,在授信额度的有效期内和可用额度内,借款人可多次向本行申请发放或自助发放具有明确生产、经营用途的个人贷款授信业务。

  专业市场的个体经营者、行业及商会协会推荐的私营业主、品牌代理商、经销商以及其他从事个体经营活动、有融资需求的自然人。

  客户填写《兴业银行个人借款额度申请表》并提供相关材料,兴业银行根据申请人资信情况及担保情况等,核定经营授信额度,以及经营额度内非自助额度与自助额度的比例,与客户签署相关协议后,额度生效。

  客户在结算账户余额不足以支付的情况下,在兴业银行为其核定的透支额度内直接取得融资,以保证支付。

  在兴业银行开立人民币结算账户的法人客户可向兴业银行申请办理法人账户透支业务,经兴业银行核准透支额度,签订协议后,即可使用透支额度。

  客户以其持有兴业银行销售的本外币理财产品申请短期贷款,兴业银行核准后,办妥质押手续,发放贷款。

  对特定承兑人承兑的商业承兑汇票,或对特定持票人持有的商业承兑汇票,兴业银行承诺在授信额度和一定期限内以商定的贴现利率予以贴现。

  如果您有灵活支付贴现利息的需求,可结合使用买方(协议)付息票据贴现业务。

  企业以一笔或多笔银行承兑汇票质押,向兴业银行申请承兑多笔或一笔银行承兑汇票。

  卖方企业在销售商品后,持买方企业交付的商业汇票(银行承兑汇票或商业承兑汇票)到兴业银行办理贴现,票据贴现利息由买方企业、买卖双方或第三方按照贴现付息协议约定的比例承担。

  客户根据自身的保证金额度向兴业银行申请承兑不大于保证金与其孳息之和的银行承兑汇票。

  客户向兴业银行提交授信业务申请材料、有关货物所有权和品质的证明文件、监管方和仓库的基本材料以及仓储协议,申请叙作动产仓单质押授信业务;

  密切与生产商和银行的关系,利用生产商实力,易于获得银行融资支持,增强销售竞争优势。

  信用证付款时,兴业银行应客户(进口商)要求,联系境外代理行代为付款,客户到期偿付进口代付款项。

  进口商在取得远期付款便利的同时,不影响境外出口商的即期收款,有利于进口商提高议价能力,获取商业折扣;

  即期信用证和远期信用证皆可使用,开证时或开证后均可商定代付事宜,方式灵活。

  在出口信用证或出口托收项下,兴业银行应客户(出口商)要求,以其出口收汇为直接还款保障,承兑以国内供货商为收款人的银行承兑汇票的自偿性融资服务。

  出口商以信用证项下收汇作为还款保障,向兴业银行申请承兑商业汇票,用于采购出口货物或生产出口货物所需的原材料;

  客户向兴业银行提交授信业务申请材料、有关货物所有权和品质的证明文件、监管方和仓库的基本材料以及仓储协议,申请叙作动产仓单质押授信业务;

  兴业银行向客户提供销售分户账管理、应收账款催收、贸易融资服务的有追索权保理。

  客户向兴业银行申请办理有追索的综合保理业务,经兴业银行核准后,签订协议;

  兴业银行向客户提供销售分户账管理、应收账款催收、贸易融资、信用销售控制和坏账担保的无追索权保理。

  希望开拓新市场、采用更有竞争力的销售方式,而又不愿承担过多风险的销售商。

  卖方企业向兴业银行提交买方企业相关资料,并向兴业银行提出办理国内全保理业务申请,兴业银行根据买方企业资信情况,核准额度,并反馈给卖方企业;

  卖方企业与兴业银行签订国内全保理协议后,向买方企业发货,并将应收账款转让给兴业银行;

  收到货款后,兴业银行扣除融资本息后,将余款支付给卖方;买方拒绝付款,兴业银行担保付款。

  在客户(出口商)将其投保的短期出口信用保险保单项下赔款权益转让给兴业银行的前提下,办理的出口押汇业务。

  客户(出口商)向信保公司投保短期出口信用保险,向兴业银行提出押汇额度申请;

  兴业银行核准后,客户(出口商)、兴业银行和信保公司三方签订《赔款转让协议》等相关法律文件;

  指兴业银行应客户(出口商)申请,以其汇入汇款项下出口收汇作为还款来源,为其提供的短期资金融通业务。

  兴业银行为进口商开立信用证或办理进口代收项下押汇,在控制进口货权的条件下,应国内经销商要求承兑以进口商为收款人的银行承兑汇票,经销商以销售回笼款作为还款来源的自偿性贸易融资服务。

  兴业银行核准后,承兑以进口商为收款人的银行承兑汇票,贴现款必须用于归还进口押汇融资;

  经销商用缴纳保证金的方式提取质押货物,实现销售,保证金用于清偿银行承兑汇票。

  联贷联保贷款是兴业银行对联保体成员发放的、在借款人不能按约偿还贷款本息时,由联保体其他成员共同提供连带责任保证担保的贷款

  若干个有融资需求的小企业,可以在平等、自愿、互信、互助、互利的基础上,自主组成联保体,共同向兴业银行申请融资,互相担保、互相支持、相互监督,无需企业提供其他抵(质)押物,手续简便,使用灵活。

  成立不足二年,或企业年销售收入在3000万以下,或企业净资产在1000万以下。

  兴业银行为处于创业期的中小企业提供流动资金贷款、票据融资、国际业务等基础银行产品,其中比较有代表性的包括小企业快速授信业务、票易票、出口押汇、信保融资、出口退税专用账户质押贷款、电子银行、企业主理财产品受益权质押贷款、企业主个人经营贷款、企业主资信证明、担保机构担保融资服务等。另外,兴业银行还为处于创业期的中小企业提供创业企业融资财务顾问、创业企业内部管理及行业发展咨询等投资银行服务,全力助推中小企业成长。

  【产品简介】小企业快速授信业务是兴业银行专门针对能够提供兴业银行认可的足值有效担保的小企业开展的简化流程、实现快速审批的授信业务。

  【对客户的价值】手续简便、审批快捷,满足小企业快速融资的需求,为企业生产经营赢得宝贵时间。

  【产品简介】票易票是指企业将一笔或多笔银行承兑汇票作为质押物,向兴业银行申请开立一笔或多笔银行承兑汇票。

  【产品简介】出口押汇是指兴业银行应出口跟单信用证项下受益人或出口跟单托收项下委托人或汇入汇款项下收款人的申请,在其提交全套出口单据、贸易合同和相关出口证明等材料的情况下,给予其有追索权的短期资金融通,并以相应的出口收汇款项作为主要还款来源保障的一种贸易融资业务。

  【适用对象】流动资金有限,需要依靠快速的资金周转开展业务的外向型出口企业。

  【对客户的价值】帮助中小企业实现资金快速周转,提前办理外汇结汇,规避汇率风险。

  【产品简介】信保融资是指出口商向中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险,并将保单项下赔款权益转让给兴业银行,按贸易合同出货后,兴业银行对保单项下的出口予以融资的业务。

  【适用对象】希望规避商业信用风险和政治风险且有融资需求的外向型出口企业。

  【对客户的价值】帮助中小企业规避买方商业信用及国家政治风险,提前实现收汇,规避汇率风险。

  【产品简介】出口退税专用账户质押贷款是指在兴业银行对企业出口退税账户进行托管的前提下,向出口企业提供的以其自有出口退税应收款作为还款质押担保的短期流动资金贷款。

  【适用对象】经工商行政管理部门核准登记,具有法人资格和进出口经营权的中小企业。

  【对客户的价值】解决出口企业出口退税未能及时到账而出现短期资金周转困难;帮助改善企业的财务状况、提高资产的流动性。

  【产品简介】电子银行业务是指兴业银行以因特网、手机为媒介,以企业发出的电子指令为依据,为企业提供账户查询,网银支付、企业对账,企业理财、银企直联等服务。

  【适用对象】在兴业银行开立账户,拥有PC机并可连接互联网或手机的中小企业。

  【对客户的价值】打破银行柜面业务的局限,免于银行排队的烦恼,企业足不出户、随时随地可以享用优质的银行金融服务。

  【产品简介】企业主理财产品受益权质押贷款是指企业主以兴业银行销售的本外币理财产品受益权质押办理的信用业务。

  【产品简介】企业主个人经营贷款是指兴业银行向借款人发放的用于借款人投资经营实体合法生产经营活动、购置或更新经营设备、支付租赁经营场所租金、商用房装修、其他合法生产经营活动所需的周转资金等用途的贷款。

  【适用对象】创业时期较难以公司名义获取银行信贷支持的企业法人或股东;专业市场的个体经营者、行业及商会协会推荐的私营业主、品牌代理商、经销商以及其他从事个体经营活动、有融资需求的自然人。

  【对客户的价值】满足创业时期较难以公司名义获取银行信贷支持的企业法人或股东的融资需求。

  【产品简介】企业主资信证明是指通过对客户在兴业银行的资金运动记录及相关信息的收集整理,兴业银行以出具资信证明函件的形式,证明客户信誉状况的一种咨询类业务。

  【适用对象】在兴业银行开立账户且往来正常、无不良信用记录,在商业或非商业交往中有进行自我介绍、出具证明、申请营业执照等需求的中小企业。

  【对客户的价值】为中小企业提供及时全方位的资信信息,满足中小企业的商业交往需求。

  【产品简介】担保机构担保融资服务是指兴业银行通过与专业担保机构、再担保机构的合作,搭建中小企业融资担保平台,为优质中小企业提供融资服务。

  【对客户的价值】引入担保机构担保,帮助中小企业解决融资过程中抵质押担保不足的难题。

  【产品简介】创业企业融资财务顾问服务是指兴业银行利用自身投资银行服务平台,为处于创业阶段、具备一定特质的中小企业寻求非银行融资提供的顾问服务。

  【适用对象】商业模式清晰、细分行业优势明显、创业团队具备特质、具有自主知识产权等条件的中小企业。

  【对客户的价值】帮助中小企业寻求股权投资、风险投资等非银行融资机会,为中小企业拓宽融资渠道。

  【产品简介】创业企业内部管理及行业发展咨询服务是指兴业银行依托专业的服务团队为处于创业期的中小企业提供内部管理制度建设、工商税收政策和银行业务咨询、市场与行业信息咨询、产业园区选择、发展方向咨询等服务。

  【适用对象】处于创业阶段、内部管理制度未建立健全、对工商税收政策和银行业务不熟悉、企业主对市场及行业信息不熟悉、企业主对企业发展方向模糊不清的中小企业。

  【对客户的价值】协助新设立中小企业开立验资账户、银行结算账户,办理贷款卡、工商税务注册,为企业财务人员提供银行业务知识培训,协助企业进行内部管理制度建设,为企业提供专业的投融资咨询等服务。

  成立二年以上五年以下,或销售收入在3000万以上5000万以下,或企业净资产1000万以上3000万以下,最近两年累计净利润500万以上1000万以下,并且保持连续增长,资产回报率逐年呈上升趋势。

  兴业银行为处于成长期的中小企业量身定制了一系列传统银行服务和投资银行服务产品,主要包括联贷联保、工业厂房贷款、经营性物业贷款、商业汇票代理贴现、买方付息票据贴现、控货融资业务、兴业单证通、小企业流动资金贷款延期、节能减排贷款、国内保理、出口保理、中小企业融资规划及相关财务顾问、中小企业私募股权融资财务顾问、中小企业集合票据发行与承销等,以满足中小企业扩大再生产过程中多样化的金融服务需求。

  【产品简介】联贷联保贷款是指由三个以上(含)小企业自愿组成联保体,共同向兴业银行申请融资,每个借款人均为联保体其他所有成员向兴业银行的借款提供连带责任保证担保的贷款。

  【适用对象】抵质押资产不足但具有良好信用,愿意组建联保体的小企业。主要针对开发园区、专业市场等的小企业。

  【对客户的价值】创新担保方式,解决小企业融资过程中,抵质押担保不足的难题。

  【产品简介】工业厂房贷款是指兴业银行向借款人发放的用于购买自用标准厂房(现房或期房)的贷款。

  【产品简介】经营性物业贷款是指兴业银行向借款人发放的以借款人自身拥有的经营性物业作为抵押,以租金收入作为主要还款来源的贷款。

  【适用对象】拥有一定商业性房产且已对外提供物业出租经营,出租收入来源稳定,有融资需求的中小企业。

  【对客户的价值】丰富抵押担保方式,满足中小企业生产经营过程中的融资需求。

  【产品简介】商业汇票代理贴现是指商业汇票的持票人通过与其代理人、兴业银行签订三方协议,委托其代理人在兴业银行代为办理票据贴现手续,兴业银行审核无误后,直接将贴现款项划付给持票人的贴现业务。

  【对客户的价值】解决了票据异地背书、转让、贴现的困扰,提高中小企业资金运转效率。

  【产品简介】买方付息票据贴现是指卖方企业在销售商品后,持买方企业交付的商业汇票(银行承兑汇票或商业承兑汇票)到兴业银行办理贴现,兴业银行审核无误后,办理贴现手续,票据贴现利息由买方企业承担。

  【适用客户】以商业汇票作为主要结算方式,贴现利息支付方式灵活的中小企业。

  【对客户的价值】降低中小企业融资成本;提高买方企业市场地位,有利于买方企业获取有力的商业折扣。

  【产品简介】控货融资是指兴业银行以控制、占有或者委托第三方控制、占有企业合法所有且符合兴业银行认可的动产或权利凭证,给予客户短期融资,主要有两种业务模式:一是存货环节融资业务,即动产或物权凭证质押授信业务,包括动产质押、仓单质押、标准仓单质押等;二是订货环节融资业务,包括进口控货开证、保兑仓、厂仓银业务等。

  【适用对象】拥有长期稳定的购销渠道、销售额较大、现金流量稳定的生产型或贸易型中小企业。

  【对客户的价值】盘活中小企业存货资产,减少库存资金占用;加大中小企业商品采购量,有利于其获取商业折扣,节约采购成本;降低中小企业资金周转压力,增强销售竞争优势。

  【产品简介】兴业单证通是一套依托兴业银行网上银行技术平台为企业精心打造的国际业务服务系统。

  【对客户的价值】通过网上银行,中小企业随时随地可以享受安全、方便、快捷、全方位的进出口结算服务。

  【产品简介】小企业流动资金贷款延期是指对于兴业银行发放的小于500万元的贷款,可以在借款合同中约定,如有需要,贷款到期前,企业可以申请兴业银行对其重新进行授信审查,审查通过后可适度延长贷款期限,无须再签订新的借款合同。

  【适用对象】符合兴业银行及银监会规定范围内且单户授信总额500万元(含)以下的小企业贷款。

  【产品简介】节能减排项目贷款是指兴业银行对借款人发放的,用于在中国境内旨在提高能源利用效率、促进新能源和可再生能源的开发和利用、推广节能设备的应用、减少温室气体和主要污染物排放等用途的人民币项目贷款。

  【适用对象】①自身进行节能减排改造的企事业单位;②从事新能源和可再生能源开发和生产的企业;③从事开发和实施清洁发展机制(CDM)项目的企业;④从事环保项目开发和生产的企事业单位;⑤节能服务公司(或称作合同能源管理公司),一种基于合同能源管理机制运作的、以赢利为目的的专业化公司;⑥节能减排设备生产商(供应商);⑦公用事业服务商及其下游客户。公用事业服务商指依据政府法规成立的提供公用事业服务的企业,其下游客户指购买公用事业服务的企事业单位。

  【产品简介】国内保理是指境内客户将其现在或将来与其下游买方订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给兴业银行,兴业银行为其提供销售分户帐管理、应收账款催收、短期融资、信用风险控制及坏账担保等服务中特定两项或两项以上的综合性金融服务。

  【对客户的价值】帮助中小企业提前实现销售收入,减少企业应收账款,优化企业财务报表。

  【产品简介】出口保理业务是指兴业银行作为出口保理商,为卖方(出口商或供应商)在国际贸易中采用赊销或承兑交单等信用方式向债务人(进口商或买方)销售货物或服务时,向其提供应收账款管理、应收账款催收、短期融资等服务。

  【对客户的价值】帮助中小企业提前实现销售收入,减少企业应收账款,优化企业财务报表,规避汇率风险。

  【产品简介】中小企业融资规划及相关财务顾问是指兴业银行为处于成长阶段的中小企业提供上市融资规划、其他融资规划、上市前的整合等服务。

  【适用对象】希望系统了解经济、金融、贸易等相关的政策、法律法规,及时获悉相关产业(行业)的行业信息,规范、提升企业内部管理等需求的中小企业。

  【对客户的价值】帮助中小企业及时获悉各类经济信息,规范、提升企业内部管理水平等。

  【产品简介】中小企业私募股权融资财务顾问是指兴业银行为处于成长阶段,具有引入私募基金需求的中小企业提供的财务顾问服务。

  【适用对象】适合成长性好、处于细分行业龙头、未来具有上市或被收购潜质,短期内难以获得银行债务融资机会的中小企业。

  【对客户的价值】为中小企业开拓直接融资渠道,降低企业融资成本,还可为企业引入先进的管理经验。

  【产品简介】中小企业集合票据是指两个(含)以上、十个(含)以下具有法人资格的中小企业,在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增级、统一发行注册方式共同发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

  企业成立五年以上,或销售收入达到5000万元以上,或企业净资产超过3000万,最近两年累计净利润1000万以上。

  兴业银行为处于成熟期的中小企业打造了一系列传统银行服务和投资银行服务产品,主要包括商票保贴、法人账户透支、信用免担保贷款、公司理财、现金管理、中小企业短期融资券发行承销、中小企业改制财务顾问、中小企业私募股权融资财务顾问、中小企业兼并收购财务顾问、企业IPO财务顾问、上市公司再融资财务顾问等服务。

  【产品简介】商票保贴是指对特定承兑人承兑的商业承兑汇票或对特定持票人持有的商业承兑汇票,兴业银行承诺在授信额度和一定期限内以商定的贴现利率予以贴现。

  【对客户的价值】减少卖方企业流动资金的占用,缓解财务压力,提升卖方企业市场地位;减少买方企业的应收账款,提前实现销售收入。

  【产品简介】法人账户透支是指兴业银行针对企业的临时性资金需求,为其结算账户核定透支额度,允许企业在结算账户存款不足以支付的情况下,在核定的透支额度内直接取得信贷资金、保证支付的便利性资金融通业务。

  【对客户的价值】解决中小企业临时性、突发性资金支付;减少企业现金管理工作量;节约财务费用,提高管理水平。

  【产品简介】信用免担保贷款是指兴业银行向企业发放的以企业信誉为还款保证的贷款。

  【适用客户】具有良好信誉、且经工商行政管理机关或主管机关核准登记的中小企业。

  【对客户的价值】中小企业无需提供任何抵质押品或第三方担保,方便快捷,操作灵活。

  【产品简介】公司理财是指兴业银行为中小企业客户提供的定活期互转、银证转账、基金投资等理财服务。

  【对客户的价值】提高中小企业投资和运用资金的能力,帮助企业实现富余资金获利。

  【产品简介】兴业银行现金管理综合金融服务方案涵盖流动性管理、投融资管理、风险管理和银企直联等四大类,具体包括收付款管理、集团账户与资金集中管理、集体性企业内部银行管理、跨行现金管理、临时融资管理、企业理财与资金增值、供应链金融服务、现金管理的风险控制方案、企业ERP系统银企直联服务方案等九项服务内容。

  【适用对象】具有资产管理及理财业务需求,且闲置资金需要资产增值的中小企业。

  【对客户的价值】帮助中小企业减少闲置资金的占用、提高资金的使用效率、降低财务风险;帮助企业实现有效的企业现金管理。

  【产品简介】中小企业短期融资券发行承销服务是指具有法人资格的非金融中小企业在银行间债券市场发行的,约定在1年内还本付息的债务融资工具。

  【兴业银行提供的服务】短期融资券发行整体方案设计;协助企业确定信用评级机构、注册会计师、律师等中介机构;协助企业撰写符合要求的发行申请报告、募集说明书等文件;开发客户资源,根据企业的短期融资需要,随时组团发行、募集资金,顺利完成销售工作;全面承担办理债券登记、托管,协助企业本息兑付和信息披露事宜,减少企业在人力、物力方面的负担;加强与人民银行的沟通,创造监管、审批方面的便利;为企业提供发行后的后续顾问服务,如配套金融服务等。

  【产品简介】中小企业改制财务顾问是指兴业银行为处于成熟期、希望通过改制寻求未来境内外上市的中小企业提供的顾问服务。

  【适用对象】商业模式清晰、细分行业优势明显、创业团队具备特质、具有自主知识产权等条件的中小企业。

  【对客户的价值】促进企业建立现代企业制度、提高经营效率、优化股权结构,为企业上市准备条件。

  【兴业银行提供的服务】协助企业拟定改制方案及重组计划;协助企业寻找并确定发起人;协调改制中的相关中介机构开展工作;协助企业办理改制申报及股份公司成立相关事宜;协助企业按照现代企业制度建立规范的公司治理结构;对企业董事、监事及其他高级管理人员进行培训。

  【产品简介】中小企业私募股权融资财务顾问是指兴业银行为处于成熟期、具有引入私募基金需求的中小企业提供的财务顾问服务。

  【适用对象】成长性好、处于细分行业龙头、未来具有上市或被收购潜质,短期内难以获得银行债务融资机会的中小企业。

  【对客户的价值】为中小企业开拓股权融资渠道,丰富企业股权结构,改善企业内部治理,促进企业更好更快发展。

  【兴业银行提供的服务】协助企业为私募草拟《商业计划书》或《投资建议书》;协助企业筛选适合的投资基金,代表企业与其进行前期接触;审慎调查投资方背景情况,协助企业进行融资推荐和商务谈判;综合考虑各种价值评估模型,协助企业价值评估和价格谈判;引入审计、评估和法律等中介机构,协助私募融资协议的制作和签署;协助处理与股权变动相关的交割、验资、工商变更注册等事宜。

  【产品简介】中小企业兼并收购财务顾问是指兴业银行在企业兼并和收购过程中提供的顾问服务。

  【适用对象】短期内难以通过内部发展扩大企业规模、或希望发挥经营协同效应和财务协同效应而具有横向或纵向并购意愿的中小企业。

  【对客户的价值】协助中小企业通过兼并收购增强企业竞争能力、扩大规模经营效益、提高经营效率。

  【兴业银行提供的服务】协助企业根据战略或财务的需要物色收购对象和目标;协助设计系统的重组或收购方案,包括交易策略与时机安排;协助选择律师事务所、会计师事务所、资产评估机构和技术顾问公司等专业机构,统一协调中介机构的工作;协助中介机构对收购目标实施尽职调查、价值评估;协助企业取得并购融资,包括提供并购贷款或引入战略投资者;协助企业取得监管机构要求的审批、信息披露。

  【产品简介】企业IPO财务顾问是指兴业银行为具有境内外上市需求的中小企业提供的顾问服务。

  【对客户的价值】协助中小企业通过发行股票募集企业发展壮大所需资金,降低企业融资成本,提升企业知名度和影响力。

  【兴业银行提供的服务】协助企业正确定位,确定上市地点和上市时机;协助企业为上市设计合理的组织架构,完善公司治理结构;协助企业进行财务、税务策划,降低改制财务成本;协助企业遴选、聘任保荐人(主承销商)、律师、会计师、评估师等上市中介机构,协调各方工作关系;协助制定融资计划及方案,包括:必要的业务、资产重组方案,规划企业总体上市步骤,确立上市时间表和融资规模等;协助寻找投资项目与投资计划,设计募集资金投向计划;协助准备上市路演材料及协调路演工作。

  【产品简介】上市公司再融资财务顾问是指兴业银行为已在创业板或中小板上市的中小企业的增发(定向增发或公开增发)、配股、发行可转债等再融资提供的顾问服务。

  【适用对象】已在创业板或中小板上市,达到具备融资条件且具有再融资需求的中小上市公司。

  【对客户的价值】协助中小企业通过上市再融资募集企业发展壮大所需资金,降低企业融资成本。

  【兴业银行提供的服务】协助企业制定再融资计划及方案;协助企业制定募集资金投向方案;协助企业遴选再融资相关中介机构;协助企业进行再融资申报工作;为企业提供融资募集资金监管服务。

  为针对性地解决各类中小企业在成长过程中遇到的问题,兴业银行从改制上市流程、客户集群类别、多渠道合作扶持等角度,精心打造了中小企业IPO综合金融服务、中小企业集合债务融资金融服务、私募股权融资金融服务、专业市场金融服务、工业园区金融服务、供应链金融服务、外向型企业金融服务、担保合作金融服务、银政合作金融服务等九大金融服务专案,相伴中小企业健康快速发展。

  中小企业IPO综合金融服务专案是指兴业银行利用商业银行的资源服务优势,从企业上市前、发行、上市后的各个阶段,整合多项信贷业务融资工具,引入上市规划、管理咨询、私募融资、财务顾问等服务,为中小企业上市提供全方位的金融服务方案。

  ★为初创期的中小企业家培养上市意识和上市基本知识,提供公司设立、注册等方面服务;

  ★可为成长期的中小企业提供同行业状况分析、企业管理咨询,上市障碍咨询,并为企业高速成长提供融资服务;

  ★为成熟期的中小企业提供以上市审核标准规范企业架构、股权结构、负债结构调整、募集资金管理、企业并购、财富管理、再融资等上市全程一站式服务,提升企业的市场美誉度与知名度。

  A服饰公司是一家从事商务男装生产、销售的民营企业,发展初期,由于该企业规模、品牌影响力较小,得到银行融资支持的力度有限。通过兴业银行的长期关注并为其提供了经销商贷款、应收账款质押等融资方案,改善了A公司的现金流状况和财务成本,促进了企业发展。

  2006年底兴业银行向A公司提出上市建议与业务推介,引进国外某知名基金成为A公司的战略合作伙伴。2008年A公司通过了香港联交所的聆讯,于2009年下半年在香港上市,募集资金11.7亿港元。兴业银行还为其提供资金监管、资金理财及现金管理等服务。

  中小企业集合债务融资是指2个以上具有法人资格的企业,以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一注册发行方式共同发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具,包括中小企业集合中期票据、中小企业集合短期融资券等。

  中小企业集合中期票据是指两个(含)以上、十个(含)以下具有法人资格的中小企业,在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

  指两个(含)以上、十个(含)以下具有法人资格的中小企业,在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的,约定在1年内还本付息的债务融资工具。

  某地7家企业,信用级别最高的一家为A,其余均为BBB至BB,由于信用等级低,企业规模小,单个企业无法发行短融券等融资工具。

  在政府的协助下,由某担保公司(AA)提供全额担保,经过信用增级,某地中小集合票据的信用等级上升到A-1,得以注册发行总额2.65亿元、4.08%的集合票据并成功在银行间市场发行,虽然利率较同期AA单体短期融资券的发行利率(3.48%-3.60%)高出13-17%,但较同期银行贷款利率仍具备一定优势,更为7家企业带来了稳定的融资来源,提升了企业的市场知名度。

  私募股权融资金融服务专案是指兴业银行为非上市公司股权融资或上市公司非公开交易股权提供的服务,即利用银行的客户资源和信息,以及与实力强大、资信优质的私募股权投资企业的业务合作关系,牵线搭桥,帮助企业引进战略投资者或财务投资者进行直接股权投资,也为企业股东投资退出(转让)提供服务。

  私募股权投资从企业发展阶段可分为创业投资、成长投资、上市前(Pre-IPO)投资、上市后定向投资(夹层投资)、并购投资等。

  ☆协助企业进行估值和定价分析,协助制定《商业计划书》或《投资建议报告》;

  ☆协调律师、审计师等中介机构,协助企业完成引资(转让)协议签署和执行,协助办理股权交割、过户、登记等事宜。

  A企业是一家从事竹重组材产品的研发和生产的企业,注册资本为1500万元,掌握高环保、高密度的户外竹重组材的生产工艺和技术。2008年,其研发产品户外竹重组材通过欧洲相关环保评测认证,但由于前期处于研发状态,未产生营业收入,资金匮乏,较难获得银行融资。

  为解决A企业的发展难题,兴业银行建议A企业引进股权投资。随后介绍省内林产品上市公司(C公司)出资1500万元入股,C公司同时为A企业提供30000亩的竹林基地,有效保障了A企业的原料来源,产品80%出口欧洲,并在2009年实现了近800万元的盈利。为扩大企业生产规模, A企业准备二次引资。兴业银行建议企业边改制、边引资,通过推介,C公司和一家私募投资基金以每股3元的价格再次向A企业投资3000万元,A企业顺利获得了厂房和设备的投入资金,预计2010年即可实现1500万元利润,企业成功迈入快速发展轨道。

  专业市场金融服务专案是指兴业银行对专业市场内的中小企业群量身定制的集“贷款融资、电子商务、支付结算、理财规划”为一体的全方位、多层次的综合金融服务方案。

  ☆通过地方政府成立专业市场风险基金,在风险基金对专业市场中小企业贷款进行风险补偿的前提下,为专业市场内中小企业提供融资服务;

  ☆网点柜台、自助银行、网上银行、电话银行、手机银行和银银平台六大渠道结算服务;

  某国际金属交易市场拥有超过千家不锈钢和五金制品生产商贸企业。该市场建材装饰类管材产量约占全国的80%,已经成为全国最大的不锈钢材料和建材制品集散地。由于缺少可抵押的固定资产,除了部分企业能够得到银行融资支持外,其他中小企业普遍存在融资难问题。

  兴业银行利用联贷联保方式介入该专业市场,以不锈钢专业市场行业协会会员互助担保,组建联保体,进行担保联合体整体授信;或通过对当地商业性担保机构综合授信,组建“1+N”的担保模式批量介入。兴业银行还通过安装POS机、电子网银、手机网银提升市场内支付结算效率。通过上述服务,市场内部分企业得到了兴业银行的信贷资金支持。

  工业园区金融服务专案是指兴业银行根据工业园区及区内中小企业的资金需求、服务需求及经营特点,提供多样化、差异化、专业化的金融服务产品,促使企业达到快速融通资金、提高资金使用效率、安全管理资金的目的,为企业的成长提供全方位服务和支撑。

  ☆快速融资产品组合:工业厂房贷款、设备抵押贷款及专业担保机构担保贷款等;

  ☆融资担保组合:对园区内无法提供有效担保的中小企业,兴业银行可应用园区开发单位担保、专业担保机构担保及联贷联保等多元担保形式,提供相应融资服务方案;

  ☆创新产品组合:中小企业集合发债、中小企业金融租赁业务、中小企业短期融资券等。

  某工业园区是首批被信息产业部认定的五个国家集成电路产业园之一,园区共有IC企业近60家,区内的集成电路生产相关企业的投资额近60亿美元,已经成为中国大陆集成电路产业链最完整、相关企业集聚程度最高、产业发展最快的区域之一。

  为解决园内企业研发、投资资金需求,兴业银行积极联系园区管委会,组织筛选一批有资金需求但缺少抵质押物的优秀中小企业,以联贷联保、专业担保机构担保等方式,对中小企业提供贷款。通过该方式,兴业银行为园区内缺乏抵质押物的数十家优秀中小企业提供了信贷资金支持,有效地支持了园区企业的发展。

  供应链金融服务专案是指兴业银行以核心企业为中心,基于其采购和销售链条为核心企业及其上下游中小企业提供的综合性金融服务,帮助核心企业及其上下游中小企业加强供应链管理并提升采购或销售效率,改善整个供应链金融生态,并以此实现银企共赢。

  ☆为供应链上游企业提供银行承兑汇票贴现、商业承兑汇票贴现(含商票保贴)国内信用证议付、应收账款质押融资、国内与国际保理、厂厂银业务、委托贷款等;

  ☆为供应链下游企业提供基于货权控制的系列融资服务,包括控货融资、国内买方信贷等。

  ★帮助供应链中的中小企业获得便捷的银行融资支持,进一步巩固供应链关系并降低企业财务费用;

  ★解决供应链上资金分配不平衡的问题,提升整个供应链甚至整个产业的竞争力。

  Z集团是集汽车产销为一体的核心企业,销售网络、下游经销商遍及全国,为扩大产销规模、优化财务结构,希望银行能为其及其下游经销商提供供应链融资服务。

  兴业银行为Z集团核定汽车销售商整体合作授信额度,专项用于开立银行承兑汇票。经销商到兴业银行办理开票,兴业银行开票后直接送达Z集团,经销商根据提车进度将销售款打入在兴业银行开立的保证金账户,兴业银行向Z集团发送《提货通知书》,Z集团向A公司发放车辆。

  该方案顺利实行后,Z集团及其下游经销商之间的供销渠道更为畅通,迅速扩大了产销规模。

  外向型企业金融服务专案是指兴业银行为支持外向型中小企业的发展,特别为企业推出的包括进出口贸易融资、规避汇率风险等在内的金融产品组合,通过优化的审批流程、多样化的担保方式、专业化的理财计划为企业提供优质高效的金融服务,满足企业金融服务需求。

  在国际贸易、国际投资经营活动中有国际结算、贸易融资、资金管理需求的外向型中小企业。

  ☆进口贸易融资:提供提货担保、进口押汇、进口控货开证、进口证易票、证易证、进口代付等;

  ☆出口贸易融资:提供打包贷款、出口押汇、福费庭、出口证易票、国际金融公司贸易融资担保、短期出口信用保险项下押汇、出口退税账户质押贷款、出口保理等产品;

  ★满足企业在国际贸易、外汇投融资中对外汇资金保值增值的需求,规避汇率、利率风险,锁定资金成本,提高外汇资金收益。

  X公司是一家成熟期的外向型企业,与国内外众多知名的电子生产企业和经销商建立了长期稳定的合作关系,产品大部份出口,且有多家分支机构。该公司希望银行将其外汇账户资金、境内外投融资等有机整合,通过外汇资金的高效归集,减少闲置头寸和额度占用,提高外汇账户资金及下属境内外公司银行授信额度的使用效率,达到收益最大化。

  兴业银行为该公司提供的综合解决方案如下:1、银企直联解决方案;2、直接及间接融资方案(1)法人账户透支(2)贸易融资产品组合:提供打包贷款、出口押汇、信保押汇、福费廷、国际保理等国际贸易融资产品组合解决企业临时资金短缺问题;3、远期结售汇方案。

  担保合作扶持金融服务专案是指兴业银行凭借与全国各地众多的担保机构、再担保机构良好的合作关系,为融资担保不足的中小企业推荐担保机构,并把获得兴业银行批准的专业担保机构担保的小企业授信项目纳入快速审批流程,助力解决中小企业担保难、融资难问题。

  ☆小企业专业担保快速授信:指由兴业银行批准的专业担保机构担保的项目使用快速流程授信,适用于贷款额度在1000万元以内的国标小型企业;

  ☆再担保机构合作贷款:指兴业银行与再担保机构合作,对担保机构提供有效担保、并由再担保机构进行再担保的贷款项目,纳入优先受理范围,实现高效快速发放贷款的小企业信贷业务产品。

  ★在落实兴业银行认可担保机构保证担保以及包括利息等在内的风险敞口部分足额抵(质)押担保的前提下,不单独对客户进行评级,直接办理贷款业务,业务流程短,办理效率高;

  Z省是我国沿海经济大省,民营经济发达,中小企业众多,但是有形资产担保难、银企信息不对称等却一直制约中小企业贷款发展。

  兴业银行与区域专业担保机构及再担保机构合作,通过引入担保机构和再担保机构为中小企业融资担保实现信用增级,在全省范围内初步建立并完善银保公司业务合作体系。在银保平台初步搭建完毕后,兴业银行又在小企业客户中推广“小企业专业担保快速流程授信”,即对由专业担保公司担保的小企业项目实行了快速审批流程,实现了中小企业业务批量办理、高效审批。

  银政合作扶持金融服务专案是指兴业银行携手政府管理部门,共同搭建服务中小企业的合作平台,采取信用贷款、贷款贴息、风险补偿、专项基金支持等多种形式,协同解决中小企业融资需求,促进中小企业健康发展。

  指兴业银行与地方政府签订“扶持中小企业专项贷款资金”合作协议,对地方政府推荐且符合兴业银行贷款条件的中小企业,办理信用免担保贷款业务,并由地方政府对中小企业信用贷款进行风险补偿的贷款。

  指兴业银行与省(市)级科技部门签订合作协议,对政府重点推荐的政府创新资金支持项目或承担政府创新资金支持项目的科技型中小企业,在符合兴业银行风险管理制度及操作规程执行的条件下,予以重点信贷支持。

  ★发挥银政合作平台的桥梁作用,让企业不仅可享受政府贷款贴息、创新资金扶持等优惠措施,还可有效化解科技型中小企业融资难题;

  某数控机械公司成立已四年,近年来其主打产品需求旺盛,订单饱满,处于快速成长阶段。由于前期设备投入较多,随着订单量的快速增加,原料采购资金出现困境,但其房屋与设备均已抵押,难以扩大授信。

  兴业银行了解到公司的融资需求后,向其推荐中小企业专项信用贷款。通过协调政府相关部门,将其纳入银政合作支持范畴,向企业发放了500万元信用免担保流动资金贷款。该企业得到兴业银行资金支持后,不但缓解了原料采购难题,由于供货及时,该年度销售收入同比增长38.7%,利润同比增长185%,并得到外方注资,企业规模进一步扩大。目前企业已成为当地政府关注的重点企业,至此步入良性发展轨道。


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